Если вы не знаете какой токен/коин перед вами, то в описании к каждому активу вы можете найти детальный ответ что это за проект и чем он занимается. Также можете сортировать проекты по категориям(на дропстабе), чтобы получить проекты одной категории.
В 2008 году, во время мирового финансового кризиса, Сатоши Накамото представил концепцию Биткоина — децентрализованной цифровой валюты, которая не зависела от центральных банков или государственных институтов. Это стало революцией в финансовой индустрии, вызвавшей волну интереса к технологии блокчейн и породившей огромное количество новых криптовалют, каждая из которых внесла свои инновации. Впоследствии Виталик Бутерин создал Ethereum, который стал основой для развития смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Ethereum открыл дверь для создания новых типов токенов, таких как утилитарные токены, токены безопасности, стейблкоины, NFT и токены управления.
Поговорим про виды криптовалют и их особенности:
- Биткоин — это первая и самая известная криптовалюта, которая была создана для обеспечения децентрализованных транзакций.
- Основное преимущество Биткоина заключается в его независимости от централизованных финансовых учреждений, что позволяет пользователям переводить средства напрямую друг другу.
- Его основная цель — быть альтернативой фиатным валютам, обеспечивая свободу и безопасность финансовых операций.
Альткоины — это все криптовалюты, созданные после Биткоина. Их целью является решение различных проблем, которые могут существовать в экосистеме Биткоина, таких как скорость транзакций, энергоэффективность или безопасность.
Существует множество альткоинов, например:
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Litecoin (LTC)
Коины — это криптовалюты, которые функционируют на своем собственном блокчейне. Примеры таких криптовалют включают Эфириум (ETH), Aptos(APT) и другие. Кстати, биткоин тоже является коином по логике, хоть и вынесен отдельно. Коины используются для совершения транзакций, хранения стоимости и обеспечения работы блокчейна. Они действуют как полноценная валюта внутри своей сети, и их создание требует разработки и поддержки уникального блокчейна.
Основные особенности коина:
- Собственный блокчейн.
- Используются как средство обмена, хранения стоимости, а также как единица расчета внутри сети.
- Примеры: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin
Токены, с другой стороны, создаются на уже существующих блокчейнах, таких как Ethereum, Binance Smart Chain или Solana. Они не имеют собственного блокчейна и зависят от сети, на которой они работают. Токены могут выполнять различные функции: от представления прав на участие в проекте до использования в качестве внутренней валюты платформы.
Основные особенности токена:
- Работают на существующих блокчейнах (например, Ethereum).
- Могут выполнять специализированные функции (представление активов, доступ к услугам, голосование).
- Примеры: USDT (стейблкоин), UNI (токен управления), LINK (утилитарный токен).
Коином может называть любой актив, который имеет блокчейн и в этом активе платиться комиссия за транзакции.
Основные особенности коина:
- Собственный блокчейн.
- Используются как средство обмена, хранения стоимости, а также как единица расчета внутри сети.
- Примеры: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin
Приватные монеты (раздел коинов), такие как Monero (XMR), предназначены для обеспечения анонимности и конфиденциальности транзакций. Monero использует сложные криптографические методы, чтобы скрыть идентификаторы отправителя и получателя, а также суммы транзакций.
В отличие от многих других криптовалют, где транзакции могут быть отслежены и просмотрены публично, Monero обеспечивает высокий уровень анонимности, делая практически невозможным отслеживание потоков средств внутри сети.
Цифровые валюты центрального банка (раздел коинов) представляют собой цифровой аналог фиатных валют, выпускаемый и регулируемый центральными банками стран.
В отличие от децентрализованных криптовалют, CBDCs находятся под полным контролем национальных финансовых институтов, что обеспечивает их стабильность и официальное признание как законного платежного средства.
Служебные или Utilit-токены предоставляют пользователям доступ к определенным услугам или функциям внутри блокчейн-проекта или платформы. В отличие от токенов безопасности, которые функционируют как инвестиционные инструменты и предоставляют права на долю в прибыли или управлении, служебные токены несут в себе практическую ценность, позволяя взаимодействовать с сервисами или приложениями.
- Применение служебных токенов может охватывать различные аспекты, включая оплату за доступ к сетевым ресурсам, использование специфических функций платформы — например, голосование — а также служить внутренней валютой для осуществления транзакций в пределах экосистемы.
- Служебные токены стимулируют экономическую активность внутри проекта, способствуя его поддержке и развитию. Один из примеров служебного токена — Filecoin (FIL), используется для покупки места для хранения данных или вознаграждения за предоставление доступного дискового пространства.
Стейблкоины — это тип криптовалюты, стоимость которой закреплена за стоимостью другого актива, такого как фиатные деньги, драгоценные металлы или ценные бумаги, в соотношении один к одному. Эти токены помогают трейдерам быстро переводить активы в стабильную валюту в периоды рыночной волатильности. Крипто графики стейблкоинов отражают их стабильность, поэтому у предпринимателей есть возможность вести взаиморасчеты с устойчивым курсом без участия банков. В отличие от фиатных валют, стейблкоины можно быстро и выгодно отправлять и получать в любой точке мира.
USDT и USDC — самые популярные стейблкоины. Капитализация одного лишь USDT равна около 100 млрд долларов США.
NFT (non-fungible token), или невзаимозаменяемый токен — это уникальный цифровой актив, созданный на основе технологии блокчейн. Отличительной чертой NFT является его уникальность. В отличие от взаимозаменяемых токенов, таких, как биткоин или эфириум, его, невозможно разделить и продать по частям. NFT создают через смарт-контракты на различных блокчейн-платформах. Каждая NFT содержит не только блокчейн информацию, но и метаданные: медиафайл, описание, Content ID и json. Это делает невозможным дублирование или подделку токена.
Для многих NFT это просто цифровые изображения, которые продают на специальных платформах. Однако, NFT охватывает и другие виды цифровых активов.
Shitcoin — это жаргонное слово, которое используют для обозначения криптовалют, которые, по мнению сообщества, не имеют реальной ценности или перспектив на будущее. Эти монеты могут появляться на волне хайпа или спекулятивных настроений, когда разработчики создают новые проекты с минимальными усилиями, надеясь на быстрый рост цены. В некоторых случаях такие монеты могут быть созданы с целью мошенничества, например, схемы «памп и дамп», когда цена искусственно раздувается для привлечения неопытных инвесторов, а затем резко падает, оставляя их с обесцененными активами.
Признаки Shitcoin:
- Отсутствие уникальности: Шиткоины обычно не предлагают ничего нового или полезного по сравнению с уже существующими криптовалютами.
- Недостаточная команда разработчиков
- Низкая или искусственная ликвидность
- Отсутствие прозрачности
- Отсутствие реального использования
Чаще всего в работе нам с вами понадобятся понимание разницы между биткоином и альткоинами, разница между токенами(щиткоины) и коинами, а также что такое стейблкоины, NFT токены.
Ценность криптовалюты заключается не только в ее использовании как средства обмена, но и в необходимости для обеспечения работы блокчейна. По мере развития и роста блокчейна спрос на его токены увеличивается, что повышает их стоимость. Таким образом, успех и адаптация блокчейна напрямую влияют на ценность его монет.
Криптовалюты играют важную роль в современных финансовых технологиях, обеспечивая децентрализованные платформы, защищенные от манипуляций и атак. Понимание их технологических особенностей поможет правильнее оценить их потенциал и риски для инвесторов и пользователей.
- Они являются универсальной единицей расчета, удобны для торговли, хранения капитала и защиты инвестиционного портфеля от волатильности криптовалют.
Эти активы часто воспринимаются как безопасная гавань в мире криптовалют, поскольку их стоимость привязана к фиатным валютам, таким как доллар США. Но даже у стейблкоинов есть свои риски, которые нельзя игнорировать.
Диверсификация — это ключевой принцип, который поможет вам сохранить свои средства в безопасности и избежать неприятных сюрпризов. Разделяйте сумму среди нескольких стейблов, тем самым диверсифицируя риски. Это важно, даже если риски кажутся минимальными. Все мы помним ситуацию с UST, когда стабильность оказалась под вопросом, и инвесторы понесли значительные убытки.
У каждого стейблкоина своя система, которая обеспечивает его стоимость. Общепринятой классификации стабильных монет нет, но в целом их можно отличить друг от друга по нескольким основным критериям:
- Класс активов в резерве — фиат или криптовалюта.
- Норма резервирования. Резервы могут покрывать часть стоимости всех токенов определенного стейблкоина в обороте, но также соответствовать или даже превосходить ее;
- Способ удержания цены — или только резервы (относится в основном к централизованным проектам), или резервы и алгоритм (такой подход используется в алгоритмических стейблкоинах).
Какие есть виды стейблкоинов?
Централизованные стейблкоины
поддерживают свою стоимость за счёт резервов, хранящихся у централизованного эмитента. Каждый выпущенный токен подкрепляется эквивалентным количеством фиатной валюты или других активов, хранящихся на счетах компании. Примеры таких стейблкоинов включают USDT (Tether) и USDC.
Главные особенности:
- Прозрачность: Эмитенты регулярно публикуют отчёты о состоянии резервов, чтобы подтвердить наличие достаточного количества средств.
- Централизация: Доверие к этим стейблкоинам основывается на репутации и ответственности компании-эмитента.
- Риски: Существует риск того, что резервы могут быть заморожены или конфискованы, поскольку они хранятся в традиционных финансовых учреждениях.
Стейблкоины с избыточным обеспечением
Стейблкоины с избыточным обеспечением поддерживают свою стоимость за счёт обеспечения, превышающего номинальную стоимость выпущенных токенов. В отличие от централизованных, здесь используется децентрализованная система обеспечения, где пользователи блокируют криптоактивы для выпуска стейблкоинов. Пример: DAI, обеспеченный эфиром (ETH) и другими криптовалютами.
Главные особенности:
- Децентрализация: Управление и выпуск токенов осуществляется через смарт-контракты, а не централизованные структуры.
- Избыточное обеспечение: Пользователи блокируют активы на сумму, превышающую стоимость выпускаемых стейблкоинов, чтобы защититься от волатильности.
- Риски: Если стоимость залога резко упадёт, может возникнуть необходимость ликвидации, что может привести к потере заложенных активов.
Алгоритмические стейблкоины
Алгоритмические стейблкоины используют сложные алгоритмы и смарт-контракты для автоматического регулирования предложения токенов и поддержания их стабильности. Вместо обеспечения реальными активами или избыточным коллатералом, такие стейблкоины корректируют предложение путём сжигания или выпуска новых токенов. Примеры: TerraUSD (UST) до краха в 2022 году.
Главные особенности:
- Автоматизация: Стабильность поддерживается алгоритмами, которые регулируют предложение в зависимости от спроса.
- Отсутствие обеспечения: Нет привязки к реальным активам или избыточного обеспечения.
- Риски: Эти стейблкоины особенно уязвимы к внезапным изменениям рыночных условий, что может привести к утрате привязки и обесцениванию.
🚨 Важно!
В смарт-контрактах USDT и USDC реализована возможность удаленного управления активами, включая их блокировку. Это значит, что владельцы этих токенов могут, при необходимости, блокировать или замораживать определённые адреса или транзакции. Такая функция предназначена для соблюдения нормативных требований и предотвращения использования токенов в незаконной деятельности.Эти механизмы включают в себя функции, которые могут быть активированы в ответ на запросы от регулирующих органов или в случае подозрительной активности, и позволяют централизованно контролировать и обеспечивать соблюдение правил и стандартов.
